11.5. Основные ступени процесса международного отмывания денежных средств.

Независимо от структуры своей организации, лица, занимающиеся нелегальной перевозкой наркотиков, имеют, по крайней мере, три цели, которые все они пытаются достичь: 1) оплата расходов поставщикам, распределителям, (дистрибьюторы) и своим работникам; 2) вторично вложить незаконные средства в новые преступления; 3) использовать выручку для страхования их финансовой ситуации и экстравагантного образа жизни. Некоторые преступники стараются открыть легальный бизнес. Это им не только поможет скрыть незаконные денежные средства, но и будет трамплином для политического влияния и коррупции.

На конференции представители ФБР, обсуждая, какую роль играют международные операции по отмыванию денег в достижении указанных целей, охарактеризовали эти операции как процесс, который проходит три основные фазы. Первая фаза заключается в том, чтобы вывезти из США нелегально заработанные деньги и вложить их в иностранные финансовые организации. Деньги могут быть вывезены физически через какое-то лицо (курьер) или по почте. Или преступники могут провернуть несколько тайных операций, или отправить деньги с помощью средств коммуникаций из одной финансовой организации в другую.

Вторая фаза заключается в легализации "грязных" денег таким образом, чтобы все выглядело так, как будто деньги заработаны честным путём. Операция "отмывание денег" может производиться через инвестирование денежных средств в иностранные банки и депонирование их на сберегательные счета, а также через открытие фиктивных корпораций с единственной целью - проводить деньги через эту корпорацию, или вкладывать их в иностранную недвижимость и многие другие способы. Во время проведения этих афер деньги могут быть использованы для оплаты различных расходов нелегального бизнеса.

Третья фаза в процессе отмывания денег может и не понадобиться. Она заключается в репатриации денежных средств или возвращении в США. Вернувшиеся в страну деньги могут быть использованы для легализации финансовых операций или для дальнейшей преступной деятельности, например, для перевозки наркотиков. Преступники, прикрываясь законами, могут использовать следующие методы для ввоза в ГИТА "грязных" денег: ссуды из иностранных банков или корпораций, аккредитивы, оплаты за консультации, фиктивные арендные договоры или сервисы и чрезмерно большие оплаты за товары и услуги.

Анализ нескольких примеров, приведённых в этой статье, показывает, что, несмотря на сложность некоторых операций по отмыванию денежных средств, они всё-таки могут быть зафиксированы и расследованы. Короли наркотиков довольно успешно держат дистанцию с теми, кто продаёт наркотики на улицах, но редко устанавливают такую же дистанцию между собой и своими деньгами. Лица, занимающиеся отмыванием "грязных" денег особенно уязвимы в тех точках, где они пересекаются с легальным бизнесом и начинают оставлять документальные улики. Они выручку от продажи героина получали через пиццерии Квинса и Нью-Йорка и затем пропускали через торговые счета брокерских фирм Нью-Йорка. Часто наличные деньги доставлялись в банк просто в спортивных сумках и чемоданах. Некоторые суммы наличными (в 5, 10 и 20 долларовых купюрах) были вывезены на частном самолёте из США на Бермуды. Затем из Бермуд и Нью-Йорка по телеграфу деньги переправлялись в

Швейцарию, потом таким же образом - в Италию, где на них покупались большие партии героина.

По подсчётам ФБР и прокуратуры эта мафия за 2 года отмыла около 25,4 миллиона долларов. В результате расследования 38 человек в 1984 году были осуждены.