12.1. Мошенническая операция “ревизор банка”

Самый простой способ для мошенника получить информацию относительно счета в банке - это высмотреть ее из-за плеча клиента, пока тот заполняет банковский бланк. Другой способ порыться в мусорных урнах, стоящих в зале банка. Итак, если Вы сделали ошибку при заполнении бланка, немедленно уничтожьте его.

Как только мошенник узнает имя, адрес и номер счета, которые обычно указываются на банковском бланке, ему не трудно будет выяснить номер телефона своей жертвы.

Преступник по телефону сообщает своей жертве, что он ревизор банка и что произошло нечто ужасное: якобы один из работников банка, подозреваемый в воровстве, снял крупную сумму денег со счета клиента банка и не согласится ли он помочь банку уличить этого работника. И для пущей убедительности мошенник заявит, что он может прийти и объяснить, как будет происходит “уличение” проворовавшегося работника.

Через некоторое время, “ревизор”, предъявив фальшивое удостоверение, приступает к объяснению, что, дескать, наш сознательный гражданин может помочь следствию, если он снимет большую сумму денег со счета в бланке. “Ревизор” проследит, не изменил ли этот банковский работник сумму на банковском бланке, заполняемом для получения денег со счета, и не положил ля разницу себе в карман, после того, как клиент покидает банк. Сразу же, как только жертва мошенника-ревизора снимет деньги со счета, наш “ревизор” передаст деньги своему партнеру, который заявит, что он сделает очную ставку с работником банка и уличит того в изменении банковских бланков и воровстве денег.

Как только “ревизор” завладел деньгами жертвы, он скажет своей жертве что ее деньги будут немедленно возвращены в банк и также будут возмещены все остальные расходы. После этого наш сознательный гражданин уже никогда не увидит ни своих денег, ни мошенника-ревизора.

Это только один из многих вариантов, используемых преступниками. Но при любом варианте, один аспект этой махинации никогда не меняется - человек должен отдать свои собственные деньги, которые будут якобы использованы для выявления нечестного банковского работника. Чтобы не вызвать у своей жертвы подозрений или опасений потерять деньги, мошенник даже может предоставить официально оформленную расписку на деньги, полученные от этого человека.

Жертва мошенника будет проинструктирована сказать работникам банка, что снимает деньги с целью сделать инвестиции. Несмотря на скептицизм со стороны работников банка и их попытки отговорить этого человека от снятия большой суммы наличными, он все равно это сделает, потому что мошенник убедил его, что между работниками банка существует сговор, с тем, чтобы обманывать клиентов включая нашего “сознательного” гражданина. После такого убеждения и действий жертвы мало, чем смогут ей помочь банк или полиция.

В различных вариантах подобные махинации были проделаны в маленьком городе на западе штата Мичиган. Выбранный мошенником человек получил телефонный звонок от якобы оператора, работавшего на компьютере в банке, где этот человек имел счет. Звонивший сказал, что чек, по которому можно получить 3 тыс. наличными, и выписанный со счета этого человека не прошел, т.к. компьютер не подтвердил подписи на чеке. После этого махинатор дал понять этому человеку, что один из кассиров банка подозревается в подделке подписи на этом чеке, и спросил, этого человека: не согласится ли он помочь в уличении “жулика”-кассира. Этот клиент банка согласился помочь. Тогда ему было сказано, что банку необходимо знать настоящий баланс на его счету, с тем, чтобы сравнить с той цифрой баланса, которой располагает банк, т.к. это поможет установить, какая сумма была на вкладе.

Затем этого клиента попросили выписать чек на 3 тыс. долларов с правом получения наличных, и ему был сказано, что за ним приедет такси и отвезет его в банк и обратно. Этот клиент должен был получить наличные со своего счета, вернуться домой с этими деньгами, и через какое-то время должен прибыть специальный представитель банка и забрать деньги.

Во время всей этой банковской операции наш “примерный гражданин” находился в полной уверенности, что сотрудники банка, отвечающие за его безопасность, будут следить за подозреваемым кассиром, чтобы уличить его. Итак, наш “примерный гражданин” точно следовал всем инструкциям и, когда он вернулся домой, тот же официальный представитель банка позвонил и попросил назвать три последние цифры серийных номеров на крупных банкнотах, взятых из банка, объяснив при этом, что эти купюры будут использованы позже как материальные улики. Пока происходил этот телефонный разговор, прибыл второй мошенник, чтобы забрать деньги, которые и были тут же переданы ему без всякой расписки. Мошенники сказали своей жертве, что ему позвонят на следующий день. Не нужно говорить, что никакой официальный представитель банка никогда ему не позвонит.