ОРГАНЫ НАДЗОРА ЗА КЛИРИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ В РОССИИ

Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций и постоянно контролирует соблюдение кредитными организациями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, в частности установленных ими обязательных нормативов.

Главная цель банковского регулирования и надзора состоит в поддержании стабильности банковской системы, защите интересов вкладчиков и кредиторов. Надзорные и регулирующие функции Банка России, установленные Федеральным законом “О Центральном Банке”, могут осуществляться им непосредственно или через создаваемый при нем орган банковского надзора.

Банк России регистрирует кредитные организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций и отзывает их; устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности.

Банк России вправе в соответствии с федеральными законами предъявлять квалификационные требования к руководителям исполнительных органов, а также к главному бухгалтеру кредитной организации.

Для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные законом “О Центральном Банке” санкции по отношению к нарушителям. Проверки могут осуществляться уполномоченными Советом директоров представителями Банка России и по его поручению – аудиторскими фирмами. Уполномоченные Советом директоров представители Банка России имеют право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных организаций, при необходимости снимать копии с соответствующих документов. Порядок проведения проверок кредитных организаций, в том числе определение обязанностей кредитных организаций по содействию в проведении проверок, определяется Советом директоров.

Надзор за деятельность клиринговых учреждений был возложен на Главное управление ЦБ РФ (п. 8.1. «Временного положения о клиринговом учреждении»). При этом ГУ ЦБ может применять различные меры воздействия: направлять своих представителей в клиринговое учреждение для выяснения причин недостатков и выработки предложений по их устранению; рекомендовать руководству клирингового учреждения возможные пути устранения недостатков; требовать от  высшего органа руководства клирингового учреждения принятия мер по устранению нарушений в определенные сроки, включая замену руководителей клирингового учреждения; вносить на рассмотрение совета директоров ЦБ РФ предложения о приостановлении действия лицензии, введении ограничений на проведение клиринговых операций, отзыве лицензии.

Структурное подразделение Центрального Банка – департамент, контролирует деятельность кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих дилерскую, брокерскую и депозитарную деятельность, а также деятельность по доверительному управлению, определению взаимных обязательств (клиринг) и др.

В соответствии с действующим Порядком лицензирования и пунктом 8.1. Положения о клиринговой деятельности на РЦБ надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации осуществляет Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг и организации, уполномоченные Федеральной комиссией.

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг в соответствии со своими полномочиями вправе проверять юридических лиц, деятельность которых на рынке ценных бумаг регулируется ФКЦБ, а региональные отделения комиссии могут проверять юридических лиц. Такой контроль осуществляется в соответствии с Положением о порядке проведения проверок юридических лиц, деятельность которых на рынке ценных бумаг регулируется Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.

Особенности  проведения  проверок деятельности кредитных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг, устанавливаются Центральным банком РФ по согласованию с Федеральной комиссией.

Основными задачами таких проверок являются:

контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, а также иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг;

выявление, пресечение и предотвращение нарушений законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе деятельности на рынке без соответствующей лицензии;

создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и контроля за соблюдением их прав эмитентами, профессиональными и иными участниками рынка ценных бумаг.

Основаниями для осуществления проверок деятельности организаций могут являться:

планы проверок контролирующего органа;

результаты анализа данных отчетности и информации организаций;

окончание срока действия лицензии, выданной контролирующим органом;

жалобы, заявления и обращения юридических и физических лиц;

сообщения в средствах массовой информации;

обращения государственных и муниципальных органов, а также Банка России.

Проверки также могут проводиться, если присутствует хотя бы одно из следующих обстоятельств:

нарушение организацией законодательства о ценных бумагах или прав инвесторов на рынке ценных бумаг;

имеются факты, позволяющие предполагать возможность совершения организацией нарушений законодательства о ценных бумагах, прав инвесторов на рынке ценных бумаг;

выявленные в результате предыдущей проверки существенные нарушения организацией законодательства о ценных бумагах, а также прав инвесторов на рынке ценных бумаг;

непредставление или несвоевременное представление в контролирующий орган отчетности и информации, установленной законодательством о ценных бумагах;

наличие в документах и отчетности, представленных организацией в контролирующий орган, недостоверной информации;

наличие признаков несостоятельности (банкротства) организации в соответствии с правовыми актами Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве);

реорганизация или ликвидация организации;

иных обстоятельств, предусмотренных законодательством о ценных бумагах.

Проверки клиринговых организаций осуществляются инспекторами, назначенными приказом руководителя контролирующего органа. Проверка проводится по решению руководителя контролирующего органа или его заместителя, в полномочия которого входит организация  контроля  на рынке ценных бумаг. Решение о проведении проверки оформляется приказом. В нем должна быть определена цель проверки, состав группы инспекторов, ее руководитель, срок проведения, а также задание на проверку. В последнем указываются подлежащие обязательной проверке направления деятельности организации, проверяемый период и другие вопросы.

Во время проведения проверки клиринговая  организация обязана:

организовать по требованию инспекторов встречу с руководителем и главным бухгалтером организации или лицами, исполняющими их обязанности, а также с руководителями основных подразделений и иными должностными лицами организации;

обеспечить каждому инспектору свободный доступ в административные здания и служебные помещения организации в течение рабочего дня;

предоставить инспекторам по возможности изолированное служебное помещение, обеспечивающее сохранность документов, оборудованное необходимыми организационно-техническими средствами и средствами связи;

предоставить по требованию инспекторов документы, сделать их копии (в том числе на магнитных носителях),

составить необходимые справки в письменной форме, дать устные или письменные объяснения по существу проверяемых вопросов;

оказывать инспекторам иное содействие.

Требования инспекторов, связанные с исполнением служебных обязанностей, обязательны для всех членов исполнительных органов организации, а также назначенных ими уполномоченных лиц. Невыполнение или ненадлежащее выполнение организацией вышеуказанных обязанностей рассматривается как противодействие проведению проверки. Каждый случай противодействия оформляется соответствующим актом, который подписывается руководителем группы инспекторов, прилагается к материалам проверки и может служить основанием для применения к организации мер воздействия.

Инспекторы, осуществляющие проверку организации, вправе:

беспрепятственно посещать помещения и территорию организации;

вносить, выносить и пользоваться собственными организационно- техническими средствами (в том числе компьютерами, калькуляторами, радиотелефонами и др.);

требовать от руководителей и уполномоченных сотрудников организации необходимые документы или их копии, делать копии документов (в том числе на магнитных носителях);

требовать от руководителей и сотрудников организации необходимые справки в письменной форме, устные разъяснения, а также письменные объяснения по существу проверяемых вопросов;

в ходе проверки сообщать руководителям организации о выявленных нарушениях законодательства о ценных бумагах.

Инспекторы обязаны:

- по просьбе руководителя или уполномоченных лиц организации ознакомить с правами и обязанностями организации при проведении проверки, выяснить все существенные для исполнения цели (задания) проверки обстоятельства, не препятствовать осуществлению нормальной хозяйственной деятельности организации;

- обеспечить сохранность и возврат оригиналов документов, полученных от организации в ходе проверки;

- по итогам проверки составить акт и ознакомить с ним руководителя организации;

- не разглашать полученные в ходе проверки сведения, относящиеся к коммерческой или иной тайне.

                Каждый факт нарушения, обнаруженный в ходе проверки, должен быть четко описан в составленном акте; при этом обязательна ссылка на соответствующие материалы проверки и нарушенные нормы законодательства о ценных бумагах. Акт проверки составляется в срок, не превышающий 10 дней после завершения проверки организации, в количестве не менее трех экземпляров. Первый и второй экземпляры заказной почтой с уведомлением о вручении направляются руководителю организации или передаются ему непосредственно, о чем в третьем экземпляре акта, который остается в контролирующем органе, делается отметка. Дополнительный экземпляр акта проверки с прилагаемыми к нему материалами направляется в правоохранительные и иные органы в установленном порядке. Одновременно информация о выявленных правонарушениях направляется в соответствующие органы прокуратуры Российской Федерации.

Контролирующий орган по результатам проверки принимает решение в отношении организации, о чем в трехдневнй срок письменно извещает последнюю. В случае направления предписания об устранении нарушений законодательства о ценных бумагах организация обязана в указанный срок исполнить его и направить в контролирующий орган отчет заказной почтой с уведомлением о вручении, приложив к отчету материалы, подтверждающие исполнение указанных в предписании обязательных действий, приведших к устранению допущенных организацией нарушений законодательства о ценных бумагах.

В соответствии со ст. 44 закона "О рынке ценных бумаг" Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг вправе направлять эмитентам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг предписания, обязательные для исполнения.

В соответствии с законом “О защите прав инвесторов” предписания федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг являются обязательными для исполнения на территории Российской Федерации коммерческими и некоммерческими организациями и их должностными лицами, а также индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.

Предписания федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг выносятся по вопросам, предусмотренным законом “О защите прав инвесторов”, другими федеральными законами и нормативными правовыми актами Российской Федерации в целях прекращения и предотвращения правонарушений на рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В случае нарушения прав и законных интересов инвесторов профессиональным участником или если совершаемые профессиональным участником действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов, федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение профессиональным участником отдельных операций на рынке ценных бумаг на срок до шести месяцев.

Предписания федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг изменяются либо отменяются в связи с вступившим в законную силу решением суда либо по инициативе указанного федерального органа исполнительной власти (ст. 11 закона “О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг”).

В соответствии со статьей 12 закона “О защите прав инвесторов” федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (его региональное отделение) налагает штрафы на должностных лиц в размере до 200 минимальных размеров оплаты труда, на юридических лиц или индивидуальных предпринимателей в размере до 10 000 минимальных размеров оплаты труда за воспрепятствование проведению проверки федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг или уполномоченной им организацией, неисполнение профессиональным участником, эмитентом или саморегулируемой организацией предписаний федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Н. КУТЬИН

Н. ПОТОЦКИЙ

кандидат юридических наук