Глава 7. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России

К оглавлению 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50
51

Правовой основой международной деятельности Центрального банка как представителя интересов России является Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 51-55). В соответствии с этим Законом Банк России представляет интересы Российской Федерации во взаимоотношениях центральных банков иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.

Законом предусмотрено, что Банк России:

вправе запросить центральный банк и орган банковского надзора иностранного государства о предоставлении информации или документов, которые получены от кредитных организаций в ходе исполнения надзорных функций, а также предоставить органу банковского надзора иностранного государства указанные информацию или документы, которые не содержат сведений об операциях кредитных организаций и их клиентов, при условии обеспечения указанным органом банковского надзора режима сохранности информации, соответствующего установленным законодательством Российской Федерации требованиям обеспечения сохранности информации, предъявляемым к Банку России. В отношении информации и документов, которые получены от центральных банков и органов банковского надзора иностранных государств, Банк России обязан соблюдать требования по раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством Российской Федерации, и учитывать требования законодательства иностранных государств;

выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации в соответствии с порядком, установленным федеральными законами;

устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с Законом Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле» и другими федеральными законами;

для осуществления своих функций может открывать представительства на территориях иностранных государств.

В настоящее время Банк России взаимодействует и сотрудничает в основном с такими международными валютно-кредитными и финансовыми институтами, как:

Международный валютный фонд;

Всемирный банк;

Банк международных расчетов;

Европейский банк реконструкции и развития;

Международная финансовая корпорация;

региональные банки развития, в том числе Черноморский банк торговли и развития, Азиатский банк развития, Межамериканский банк развития.

Кроме того, Банк России ведет активную работу по линии таких между-
народных экономических организаций, как «Группа восьми», «Группа двадца-
ти», Организация экономического сотрудничества и развития, Всемирная тор-
говая организация, форум «Азиатско-Тихоокеанское экономическое сотрудни-
чество» (АТЭС) и другие, а также непосредственно взаимодействует с цен-
тральными (национальными) банками иностранных государств.

Международное сотрудничество и взаимодействие Центрального банка
Российской Федерации и международных валютно-кредитных и финансовых
институтов становится тем более интенсивным и плодотворным, чем интенсив-
нее Россия интегрирует в мировую экономику.

Влияние России на политику ведущих международных валютно-
кредитных и финансовых организаций можно охарактеризовать пока как весь-
ма умеренное. Это обусловлено тем, что Россия стала членом системы между-
народных валютно-кредитных и финансовых организаций, когда та уже сложи-
лась. Кроме того, доли России в уставных капиталах ведущих международных
валютно-кредитных и финансовых институтах невелики (в ЕБРР - 4%, в МБРР -
2,99%, в МВФ - 2,79%).

Банк России взаимодействует и сотрудничает с международными валют-
но-финансовыми институтами по следующим направлениям:

клиентские отношения: внешние заимствования от лица Россий-
ской Федерации; получение гарантий, поручительств, инвестиций, техническое
содействие;

консультационные услуги — с учетом национальных интересов и
обеспечения активного участия России в выработке политики международных
валютно-кредитных, финансовых и экономических организаций на перспективу;

партнерские отношения: с одной стороны, международные финан-
совые организации выступают партнерами своих акционеров-поставщиков при
реализации финансируемых этими организациями проектов; с другой стороны -
поддерживают участие российских организаций в реализации инвестиционных
проектов за рубежом.

В настоящее время клиентские отношения Банка России с международ-
ными валютно-кредитными и финансовыми организациями ориентированы на
обслуживание внешнего долга России в части его погашения.

Значительное место во взаимоотношениях между Центральным банком
Российской Федерации и международными валютно-кредитными и финансо-
выми организациями на современном этапе занимают консультации и перего-
воры по актуальным для всех стран вопросам развития денежно-кредитной и

финансовой сфер экономики.

В конце 90-х годов по линии сотрудничества

ным фондом Банк России принимал участие в обсуж

с Международным валют-
дении вопросов глобализа-

ции финансовых рынков, движения капиталов, проблем укрепления национальных финансовых систем в странах, пострадавших от финансово- банковского кризиса 1998 г., в разработке унифицированных механизмов регулирования национальных финансовых рынков, в том числе механизма управления рисками.

В последнее время активно обсуждаются вопросы разрешения и предотвращения финансовых кризисов, реализации инициативы по сокращению задолженности беднейших стран, а также меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Поддерживаются регулярные контакты Банка России с миссиями Международного валютного фонда и Всемирного банка. В конце 1990-х годов постоянно рассматривались вопросы хода реализации программы мер в области денежно-кредитной и валютной политики России, развития финансовых рынков, реформирования банковского сектора, включая совершенствование системы банковского надзора и платежной системы. Проводилась работа по приближению российской системы показателей денежно-кредитной статистики к международным стандартам, адаптации статистической отчетности к новому плану счетов бухгалтерского учета, совершенствованию механизма сбора и формирования статистической отчетности в банковской системе. В рамках программы технического содействия Банком России проводились консультации с МВФ по проблемам резервных требований, управления ликвидностью, банковского надзора, информатизации и т. д. После кризиса 1998 г. актуальными стали вопросы реструктуризации российской банковской системы, реструктуризации ГКО, управления золотовалютными резервами, политика валютного курса, количественные аспекты моратория на выплату внешнего долга и динамики внешнего долга России.

В настоящее время продолжается работа Банка России с миссиями МВФ и ВБ по вопросам повышения эффективности операций Банка России в денежно-кредитной сфере, применения инструментов денежно-кредитной политики, содействия развитию финансовых рынков, совершенствования валютного регулирования и платежной системы, а также по совместной Программе МВФ и ВБ по оценке состояния финансового сектора. Данная Программа предполагает проведение анализа и оценки:

состава публикуемой информации по финансовому сектору;

соответствия российской системы банковского надзора Базельским основополагающим принципам эффективного банковского надзора, Кодексу надлежащей практики по обеспечению прозрачности денежно-кредитной и финансовой политики;

стресс-тестирования российских банков;

создания системы гарантирования вкладов;

соблюдения Ключевых принципов для системно значимых платежных систем в платежных системах страны.

В рамках технического содействия МВФ Банку России были оказаны консультационные услуги по вопросам создания кредитных бюро, обеспечения внутреннего контроля, формирования системы раннего реагирования для своевременного выявления проблем в кредитных организациях.

Осуществляется обмен информацией с МВФ в целях создания электронной базы данных законодательств в области банковского регулирования и для публикаций в издании МВФ «Международная финансовая статистика». На основе взаимодействия с МВФ, с учетом экономической ситуации в стране и достигнутого уровня экономической статистики Центральный банк Российской Федерации предложил Минфину России и Госкомстату России вновь вернуться к рассмотрению вопроса об официальном присоединении России к Специальному стандарту распространения данных (ССРД) МВФ и предпринять шаги, обеспечивающие полное соответствие распространяемой Россией экономической информации требованиям ССРД МВФ. В этих целях Банк России в соответствии с требованиями ССРД МВФ дополнил публикуемые им показатели по внешнему долгу информацией об объеме внешнего долга по видам валют и срокам погашения.

По предложению МВФ Банк России принимает участие в рассмотрении и обсуждении разработанных Фондом проектов отчетных статистических форм стран-участниц МВФ, которые предполагается внедрить в практику в соответствии с новым Руководством по денежно-кредитной и финансовой статистике.

В рамках сотрудничества Банка России со Всемирным банком рассматриваются вопросы использования средств и продления сроков займа на финансирование проекта развития финансовых учреждений и перспективы реализации программы развития малых и средних банков в рамках соответствующего проекта ВБ.

Всемирный банк оказывал техническое содействие Банку России по вопросам надзора на основе оценки рисков в соответствии с международными стандартами и зарубежным опытом, функций кураторов кредитных организаций, совершенствования расчета капитала в целях предотвращения схем его «раздувания», финансового анализа банков - участников системы гарантирования вкладов.

Динамично развивается сотрудничество Банка России с Банком международных расчетов. На встречах управляющих центральными банками в БМР обсуждаются перспективы мировой экономики и финансовых рынков, роль бухгалтерского учета и отчетности в повышении эффективности финансовой системы, проблемы суверенной задолженности, роль денежно-кредитной политики в обеспечении экономического роста и предотвращении финансовых кризисов.

Банк России участвует в работе Комитета по платежным и расчетным системам и Базельского комитета по банковскому надзору при БМР. При участии специалистов Банка России было разработано новое Соглашение о достаточности капитала (Базель-И), содержащее современные концептуальные подходы к оценке и управлению финансовыми рисками.

В сотрудничестве с БМР велась подготовка Красной книги «Платежные системы в России». Проведена подготовительная работа по обеспечению доступа к электронной системе обмена информацией между центральными банками и БМР. Ее завершение позволит широко использовать статистические и аналитические данные информационного фонда БМР. В тесном сотрудничестве

с БМР проводилась работа по формированию динамических рядов показателей по Российской Федерации для представления БМР.

В рамках взаимодействия с Международным банком реконструкции и развития Банк России принимал участие в рассмотрении и реализации инвестиционных проектов МБРР, направленных, в частности, на содействие частным инвестициям и повышение эффективности функционирования банковского сектора.

Динамично развивалось и продолжает развиваться сотрудничество Банка России с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР), который в конце 1990-х годов принял самое активное инвестиционное участие в экономических реформах в России. В 1997 году Россия была одним из основных клиентов ЕБРР. Ее доля в общем портфеле подписанных соглашений ЕБРР со всеми странами составляла около 34%. Суммарная стоимость одобренных в 1997 году российских проектов составила 3,5 млрд экю, из которых более 1 млрд экю - собственные средства ЕБРР. В 1998 году ЕБРР, несмотря на кризис, оставался крупнейшим кредитором России. В 1998 году на долю России приходилось 24% всех кредитов ЕБРР, а суммарная стоимость десяти одобренных в 1998 году российских проектов составила 800 млн евро.

В настоящее время Банк России постоянно готовит заключения по российским проектам ЕБРР по соответствующим запросам Минэкономразвития России. Эти проекты, в частности, реализуются в российском банковском секторе в ряде регионов нашей страны (Москва, Новосибирск, Ростов-на-Дону). Их реализация способствует расширению ресурсной базы и повышению капитализации банковской системы, внедрению новых финансовых технологий и инструментов, развитию малого и среднего бизнеса.

Банк России уделяет также внимание вопросам сотрудничества с международными региональными банками. В частности, Банк России способствовал началу функционирования Черноморского банка торговли и развития, в задачу которого входят содействие развитию торговли в регионе и финансирование региональных инвестиционных проектов.

С участием Банка России разрабатывались предложения по стратегии сотрудничества России с Азиатским банком развития и Межамериканским банком развития. Взаимодействие с ними имеет для России достаточно большое значение в связи и с возможным расширением экспорта России в эти динамично развивающиеся регионы мира, и с реформой МВФ и сокращением его кредитных программ. Решается также вопрос о вступлении России в МАБР, предоставлении технической помощи со стороны МАБР в формировании регионального банка развития стран СНГ. В свою очередь, вступление России в АзБР позволит привлекать средства банка для реализации проектов в России, преимущественно в Сибири и на Дальнем Востоке, что будет способствовать формированию более благоприятных условий для развития инфраструктуры банковских услуг в этом регионе.

Банк России оказывает содействие в нормализации деятельности Международного банка экономического сотрудничества и Международного инвестиционного банка, в частности, решаются вопросы урегулирования долговых обязательств этих банков и их дальнейшего развития. При решении этих вопросов Банк России постоянно взаимодействует с Министерством финансов Российской Федерации.

Банк России ведет также активную работу по линии таких международных экономических организаций, как «Большая восьмерка», «Группа двадцати», ОЭСР, АТЭС и др. Большинство этих организаций объединяет ведущие индустриальные страны и страны с формирующимися рынками. В рамках деятельности указанных организаций ведется совместный поиск компромиссных решений проблем мировой экономики и финансов, в том числе проблем уязвимости мировой финансовой системы, вызванных процессом глобализации, проблем трансграничных переводов денежных средств рабочими-мигрантами, борьбы со злоупотреблениями в финансовой системе, обеспечения стабильности движения капитала, институционального строительства в финансовом секторе, региональной интеграции, поддержания экономического роста, бюджетно-налоговой политики и др.

В рамках контактов Банка России с Организацией экономического сотрудничества и развития и ее рабочими органами, в том числе с Комитетом по финансовым рынкам, в 2004 г. была образована объединенная комиссия Правительства Российской Федерации по вопросам ВТО и взаимодействия с ОЭСР, в состав которой вошел и представитель Банка России. На своем первом заседании Комиссия приняла решение о подготовке к переговорам относительно присоединения России к ОЭСР. В рамках реализации этого решения Банк России начал проводить сравнительный анализ соответствия банковского законодательства Российской Федерации базовым нормам и правилам ОЭСР.

В рамках процесса присоединения России к Всемирной торговой организации (ВТО) Банк России продолжает участвовать в переговорах со странами - членами ВТО по условиям доступа иностранных услуг, включая финансовые, и их поставщиков на российский рынок.

Вопросы и задания для обсуждения

Назовите функции Банка России в рамках международной и внешнеэкономической деятельности.

С какими международными валютно-кредитными и финансовыми институтами в основном взаимодействует и сотрудничает Банк России?

По каким направлениям Банк России взаимодействует и сотрудничает с названными институтами?